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【2021/11 資産状況報告】セミリタイア/FIRE 達成まで残り400万円

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2021年11月の全財産の棚卸結果をまとめました。

10月は株高&ドル高となり、米国株を米ドルで保有している人は資産がめちゃくちゃ増えていると思います。

私の総資産も日本円で400万円くらい増えていました。

9月が悪い状況だったので、その反動もあって10月は凄い状態となりました。

2021年11月時点の総資産を棚卸し

資産推移

202111-資産推移

総資産が一気に増えて11月1日時点で5,600万円を超えています。

ただ円高や株安になれば、すぐに5,500万円を切るでしょうが・・・

年末に掛けて株価やドル円がどうなるか?気になる日々が続きます。

アセットアロケーション

202111-ポートフォリオ01

今月から株式資産への投資は辞めて、現金比率を上げつつも債券の購入へと変わっています。

私の年齢も50代に近づいているので、資産形成を攻めから守りに変えるフェーズへと移行しています。

次は株式資産の内訳をもう少し細かく分解してみると以下の円グラフのようになります。

202111-ポートフォリオ02
米国先進国新興国債券現金
2021年9月62.9%13.0%10.6%--%13.5%
2021年10月62.0%13.1%10.7%--%14.2%
2021年11月63.5%13.1%10.4%0.6%12.4%
2021年12月

インデックス投資の詳細

最後にインデックス投資だけの割合についても紹介しておきます。

だいたいの目安としては以下の割合としています。

ここから大きくズレて来たらリバランスを実施しようと思っています。

  • 米国:60%~80%
  • 先進国:15%~25%
  • 新興国:5%~15%

 

202111-ポートフォリオ03
米国先進国新興国
2021年9月72.7%15.1%12.3%
2021年10月72.3%15.2%12.5%
2021年11月73.0%15.0%11.9%
2021年12月

そして最後に前回の資産まとめ記事がこちらです。

【2021/10 資産状況報告】FIRE達成まで残り800万円2021年10月の全財産の棚卸結果をまとめました。 今月は世界的な株価の低迷で少しですが資産が減っていました。 まぁ良い時が...

今月もこの調子で節約生活を頑張って投資にお金を沢山回したいと思います。


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