【2023/01 資産状況報告】残念ながら年初に資産６千万円に届かず・・

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2023年1月の全財産の棚卸結果をまとめました。

あけましておめでとうございます。

あっという間に２０２３年に突入しましたね。光陰矢の如しです。

さて、１２月にギリギリ６千万円を超えていましたが年初は残念ながら６千万円に届かず・・・という状態になりました。

年末にあり得ないくらいの下げ相場となりました。年末ラリーは何処へやら。

今年の４月時点で資産状況によって会社を辞めてFIREするか？を決めることになるので残すところ後３ヶ月くらいで、資産がどこまで伸びるか？減るか？で私の人生設計が大きく変わると思うとドキドキですね。笑

いや笑っている場合じゃなくて、心配なので早く株式市場が反転して上昇相場になってくれることを祈りたいと思います。

2023年01月時点の総資産を棚卸し

資産推移

今月は5,837万円でした。

残念ながら６千万円を切ってしましました。２０２２年はアップダウンの激しい相場だったので２０２３年はもう少し緩やかな上昇相場になって欲しいものですね。

アセットアロケーション

次は株式資産の内訳をもう少し細かく分解してみると以下の円グラフのようになります。

	米国	先進国	新興国	債券	現金
2021年9月	62.9%	13.0%	10.6%	--%	13.5%
2021年10月	62.0％	13.1%	10.7%	--%	14.2%
2021年11月	63.5％	13.1%	10.4%	0.6%	12.4%
2021年12月	63.1％	13.4%	10.1%	0.6%	12.8%
2022年1月	63.6％	13.2%	9.7%	0.6%	12.9%
2022年2月	60.7％	13.7%	10.1%	2.0%	13.5%
2022年3月	62.4％	12.9%	10.1%	2.0%	12.6%
2022年4月	62.4％	13.4%	7.4%	3.8%	12.9%
2022年5月	62.5％	13.4%	7.6%	4.1%	12.4%
2022年6月	62.6％	13.6%	7.5%	4.1%	12.2%
2022年7月	61.1％	13.6%	7.8%	4.7%	12.7%
2022年8月	61.7％	13.7%	7.4%	5.0%	12.1%
2022年9月	63.0％	13.3%	7.2%	4.8%	11.6%
2022年10月	61.2％	14.1%	7.1%	5.2%	12.4%
2022年11月	62.4％	14.1%	6.6%	5.3%	11.6%
2022年12月	61.3％	14.6%	7.1%	5.2%	11.9%
2023年1月	59.1％	14.5%	7.0%	6.7%	12.6%

１２月のボーナスと給料から１００万円ほど捻出して債券ETFの購入をしたので割合が急激に増えています。あとは、株価下落と為替の円高により株の割合が激減しています。その影響で現金は増えていませんが割合が少し増えています。

インデックス投資の詳細

最後にインデックス投資だけの割合についても紹介しておきます。

だいたいの目安としては以下の割合としています。

ここから大きくズレて来たらリバランスを実施しようと思っています。

• 米国：  70%
• 先進国：20%
• 新興国：10%

	米国	先進国	新興国
2021年9月	72.7%	15.1%	12.3%
2021年10月	72.3％	15.2%	12.5%
2021年11月	73.0％	15.0%	11.9%
2021年12月	73.0％	15.3%	11.7%
2022年1月	73.5％	15.3%	11.2%
2022年2月	72.6％	15.4%	12.0%
2022年3月	73.1％	15.1%	11.8%
2022年4月	75.0％	16.1%	8.9%
2022年5月	74.9％	16.0%	9.1%
2022年6月	74.8％	16.2%	9.0%
2022年7月	74.0％	16.5%	9.5%
2022年8月	74.5％	16.5%	8.9%
2022年9月	74.6％	16.5%	8.9%
2022年10月	74.2％	17.1%	8.7%
2022年11月	75.1％	16.9%	8.0%
2022年12月	73.9％	17.6%	8.6%
2023年1月	73.3％	18.0%	8.7%

そして最後に前回の資産まとめ記事がこちらです。

【2022/12 資産状況報告】資産６千万円を維持して年末を越せるか？微妙な状況ですｗ2022年12月の全財産の棚卸結果をまとめました。 早いものであっという間に１２月となりました。今年も残り１ヶ月です。 今年...

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