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【2023/01 資産状況報告】残念ながら年初に資産6千万円に届かず・・

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2023年1月の全財産の棚卸結果をまとめました。

あけましておめでとうございます。

あっという間に2023年に突入しましたね。光陰矢の如しです。

さて、12月にギリギリ6千万円を超えていましたが年初は残念ながら6千万円に届かず・・・という状態になりました。

年末にあり得ないくらいの下げ相場となりました。年末ラリーは何処へやら。

今年の4月時点で資産状況によって会社を辞めてFIREするか?を決めることになるので残すところ後3ヶ月くらいで、資産がどこまで伸びるか?減るか?で私の人生設計が大きく変わると思うとドキドキですね。笑

いや笑っている場合じゃなくて、心配なので早く株式市場が反転して上昇相場になってくれることを祈りたいと思います。

2023年01月時点の総資産を棚卸し

資産推移

202301-資産推移01

今月は5,837万円でした。

残念ながら6千万円を切ってしましました。2022年はアップダウンの激しい相場だったので2023年はもう少し緩やかな上昇相場になって欲しいものですね。

アセットアロケーション

202301-ポートフォリオ0101

次は株式資産の内訳をもう少し細かく分解してみると以下の円グラフのようになります。

202301-ポートフォリオ0201
米国先進国新興国債券現金
2021年9月62.9%13.0%10.6%--%13.5%
2021年10月62.0%13.1%10.7%--%14.2%
2021年11月63.5%13.1%10.4%0.6%12.4%
2021年12月63.1%13.4%10.1%0.6%12.8%
2022年1月63.6%13.2%9.7%0.6%12.9%
2022年2月60.7%13.7%10.1%2.0%13.5%
2022年3月62.4%12.9%10.1%2.0%12.6%
2022年4月62.4%13.4%7.4%3.8%12.9%
2022年5月62.5%13.4%7.6%4.1%12.4%
2022年6月62.6%13.6%7.5%4.1%12.2%
2022年7月61.1%13.6%7.8%4.7%12.7%
2022年8月61.7%13.7%7.4%5.0%12.1%
2022年9月63.0%13.3%7.2%4.8%11.6%
2022年10月61.2%14.1%7.1%5.2%12.4%
2022年11月62.4%14.1%6.6%5.3%11.6%
2022年12月61.3%14.6%7.1%5.2%11.9%
2023年1月59.1%14.5%7.0%6.7%12.6%

12月のボーナスと給料から100万円ほど捻出して債券ETFの購入をしたので割合が急激に増えています。あとは、株価下落と為替の円高により株の割合が激減しています。その影響で現金は増えていませんが割合が少し増えています。

インデックス投資の詳細

最後にインデックス投資だけの割合についても紹介しておきます。

だいたいの目安としては以下の割合としています。

ここから大きくズレて来たらリバランスを実施しようと思っています。

  • 米国:  70%
  • 先進国:20%
  • 新興国:10%
202301-ポートフォリオ0301
米国先進国新興国
2021年9月72.7%15.1%12.3%
2021年10月72.3%15.2%12.5%
2021年11月73.0%15.0%11.9%
2021年12月73.0%15.3%11.7%
2022年1月73.5%15.3%11.2%
2022年2月72.6%15.4%12.0%
2022年3月73.1%15.1%11.8%
2022年4月75.0%16.1%8.9%
2022年5月74.9%16.0%9.1%
2022年6月74.8%16.2%9.0%
2022年7月74.0%16.5%9.5%
2022年8月74.5%16.5%8.9%
2022年9月74.6%16.5%8.9%
2022年10月74.2%17.1%8.7%
2022年11月75.1%16.9%8.0%
2022年12月73.9%17.6%8.6%
2023年1月73.3%18.0%8.7%

そして最後に前回の資産まとめ記事がこちらです。

PC10
【2022/12 資産状況報告】資産6千万円を維持して年末を越せるか?微妙な状況ですw2022年12月の全財産の棚卸結果をまとめました。 早いものであっという間に12月となりました。今年も残り1ヶ月です。 今年...

この資産公開記事は、毎月1日に定期的にアップしています。

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